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金融巨头们烧钱搞智能投顾,Why?

近期摩根士丹利正在推出一种新工具,帮助其财富管理客户确定其可持续投资目标,并跟踪其投资组合与事先设定目标的匹配程度。

摩根士丹利金融科技(称为 Impact Quotient)用大数据以及其他分析数据,跟踪投资组合业绩以及其他传统指标,如回报和风险。

金融机构都愿意在金融科技进行巨额投入呢?

在独立咨询公司中,58%的公司计划今年引进投资新技术,其首要原因是希望为更多客户提供服务。

投资顾问表示,软件程序有助于鼓励客户更积极地参与他们的计划。

这些计划还减少了投资顾问花费在相关数据处理上的时间,因此他们可以专注于加强客户关系。

金融巨头们烧钱搞智能投顾,Why?插图

金融科技的投资规模是多少呢?

虽然投资在金融科技上花费的金额很难量化,但风险资本家和其他专业的投资者认为整个金融科技领域是一个充满希望的市场:2018年,166亿美元流入美国金融科技公司,比2017年的113亿美元增长46% 。据全球咨询公司埃森哲称,包括其他国家的投资,2018年的金额为553亿美元,是去年同期的274亿美元的两倍多。

在美国,智能投顾平台管理 – 包括像Betterment和Wealthfront这样的独立公司,以及来自Vanguard和Charles Schwab等传统公司 —基于智能投顾服务的资产规模为2000亿美元。

相比之下,投资顾问管理的金额为数万亿美元。根据投资顾问协会和国家监管机构的报告,受联邦监管的注册投资顾问服务的资产高达到82.5万亿美元。

同时传统投资顾问也在使用金融科技提高自身效率获取更多客户与资产。值得注意的是,使用任何金融科技可能会产生持续费用。例如,规划软件每月费用可以从150美元到350美元不等,而投资组合会计软件通常每个帐户每年费用为30到70美元。通常,投资顾问拥有的帐户或用户越多,相关平均费用就越低。 智能投顾往往更便宜,它们的费用从免费到约0.75%不等,具体取决于账户价值和提供的服务,而传统投资顾问收费约为1%。

不仅智能投顾在与传统投资顾问抢客户;

传统投资顾问也在利用金融科技提高自身效率相互抢客户;

大家都在抢客户……

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关于作者: 谈股论金

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