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「爱尔眼科股票」投1万几个月才赚十来块!客户吐槽券商基金投顾还不如自己操作

【10000个月赚十几块!客户吐槽自己在基金的投资不太好】近日,部分购买基金投资产品的投资者向《上证报》反映问题,如基金投资选择的基金组合收益率低于客户选择的基金,提示信息过于频繁,影响用户体验。(上海证券报)

目前,国联证券、国泰君安、中国银河、中信建设投资、CICC、深湾宏源等首批7家基金,基金投资服务试点券商已全部上线。其中最早的一条线是国联证券,运营了半年。

他们过得怎么样?

最近,一些购买基金投资产品的投资者向《上海证券报》反映了问题。比如基金投资选择的基金组合收益率低于客户选择的基金,提示信息过多影响用户体验。

对此,一位从事基金投资业务的券商人士坦言:“基金’的投资业务是帮助投资者平稳波动,解决‘买基金但不能持有’的问题,而不仅仅是获取短期超额收益。”

回报率还不如客户自己操作

近日,上海证券报记者采访了一些从券商那里购买基金投资产品的投资者。有投资者认为券商的相关服务和产品收益率可以接受。

国泰君安上海江苏路营业部的一位投资顾问表示,很多客户购买了基金投资产品,目前复合收益率为正。

然而,一些投资者报告称,在基金投资的“初步经验”低于预期。记者发现,“回报率不如直接买基金”是这些投资者首次购买基金,某券商投资的产品后的主要“投币点”。

“我投了一万,等了两个月。最高浮动利润只有100多块。到9月底,我已经卖完投资产品赚了十几块,平台也收了一些管理费。”有15年股票交易经验的老朱告诉记者,他对这类投资产品的收益率感到失望。7月底,朱先生在投资客户的推荐下购买了券商的投资产品,风险类型稳定。持有债券型基金的比例约为70%。

一位负责投资的券商官员对朱先生的话感到困惑,他表示投资产品的收益率取决于买入时间、市场趋势和投资策略。首先,从8月到9月,股市以横盘震荡,为主,债券市场表现不佳。如果在高点买入,必然要承担回撤对收益的影响;其次,如果产品结构以负债为主,收益率无法与股票型基金相比,综合分析,这样的投资收益率不会太高。

与此同时,一些券商也指出,对于普通投资者来说,投资期限也应该是一个关键问题。在评估基金,投资产品的收益时,我们应该首先确定一个更切合实际的投资期(主要是中长期),预期的设定不能过于短视和激进。

其实的投资产品管理水平差距很大,比如今年5月,买了投资产品平台的李女士透露,她目前的浮动利润接近20%,收益率也比较满意。

此外,许多受访投资者表示,他们对在基金,投资不感兴趣,他们仍然更愿意选择自己在基金和基金,的经理,他们“不放心”向投资者提供选择,因此他们不会考虑购买基金投资产品。

上海华泰证券某大营业部的投资顾问表示:“总体来说,客户的投资偏好非常稳定。对于喜欢买股票,的客户来说,他们很难购买基金;很难向喜欢购买基金的客户推荐买股票。在我负责的客户中,对基金投资产品感兴趣的人不多。”

用户体验需要改善

也有投资者认为,券商APP中基金投资产品界面的用户体验不够友好,还有很大的提升空间。

从投资有限公司购买产品的刘先生对记者说。他购买产品后,不断收到基金公司的短信和电子邮件提醒。

刘表示,在开通投资服务的当天,他收到了来自多家公司的16条短信,通知他已开户并认购了的一定份额,在他的持股期间,包括认购、赎回、分红和分红再投资,他都会发送短信提示。与此同时,他向经纪公司报告的电子邮件地址也将每月收到这些基金公司的声明。

「爱尔眼科股票」投1万几个月才赚十来块!客户吐槽券商基金投顾还不如自己操作插图

刘先生于赎回当日收到短信通知

「爱尔眼科股票」投1万几个月才赚十来块!客户吐槽券商基金投顾还不如自己操作插图(1)

在购买了一家公司的基金投资产品后,刘先生收到了多家基金公司的电子邮件

某大型券商财富管理部副总经理坦言:“因为所有基金公司都会尝试直接联系客户,所以会出现‘短信中断’。大券商在这方面可能相对更好,我们会告诉基金不要经常给客户发短信。”

也有基金投资界人士认为,基金投资业的“投资”和“关心”同等重要,一些必要的小技巧不应被称为干扰。投资者可以在APP中选择是否接收相关提醒。

国泰君安在基金的投资和护理业务负责人表示:“我们的特色在于售后服务。我们会告诉客户投资产品目前的运营情况以及如何调整仓位,帮助客户做出判断,让客户有个底。”

上证所基金评估中心研究员高云鹏认为,投资者对基金投资产品的负面反馈,一方面来自震荡近两三个月的低收益率,另一方面来自服务细节。与积累了较多客户服务经验的银行和基金公司不同,证券公司的大部分客户是股票市场的直接投资者,他们有较高的风险偏好和对收益率的要求。

从0到1,你需要对新事物有更多的耐心

多家券商财富管理专业人士表示,市场应该对基金投资业务等新事物给予更多耐心,相信投资者体验将在展示过程中逐步改善。

国泰君安基金投资业务负责人表示:“我们希望客户能够充分了解他们的资产配置,定期审查和长期规划,这样客户不仅知道如何赚钱,而且知道如何赚钱是可持续的。”

根据招商证券发布的研究报告,基金投资业务的核心要素可以概括为四点,即产品、战略、服务和客户。投资者通过基金,进行投资,影响其投资体验的主要因素有两个,一是基金投资组合的收益表现,二是投资前后的服务质量。战略能力是决定一个投资机构长期竞争力的关键,需要不断学习和提高。

高云鹏认为,对于大多数投资者来说,购买基金投资组合基金投资产品)仍然是一个不错的选择。「整体来说,基金的投资组合较为稳定,因为其投资更多元化。基金的投资组合定位更加个性化,能够满足不同风险偏好水平和不同应用场景的投资者的需求。此外,基金产品的公开发行数量已超过7000件,这给投资者造成了困难

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关于作者: 爱尔眼科股票

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